Combattez les fraudes bancaires avec des listes blanches et noires

Découvrez comment l'usage innovant de listes blanches et noires pourrait révolutionner la lutte contre les fraudes et escroqueries bancaires !

Une simplification de la gestion des prélèvements automatiques

Grâce au Single Euro Payments Area (SEPA), l’espace unique de paiement en euros, la gestion des prélèvements automatiques a été grandement simplifiée. Désormais, il suffit d’un mandat donné au créancier pour effectuer des paiements réguliers, sans multiplier les démarches. Cette innovation est à la fois un gain de temps et un levier pour la modernisation du système bancaire.

Un risque d’escroquerie accru

Malheureusement, cette simplification a aussi ouvert la porte à des escroqueries. En effet, avec les coordonnées bancaires et quelques informations personnelles, des individus malintentionnés peuvent se faire passer pour une autre personne et détourner de l’argent. « Il est possible de se faire passer pour quelqu’un d’autre et de détourner de l’argent », met en garde TF1 Info.

Des solutions pour limiter les risques

Face à ce risque, des solutions existent pour limiter les chances de tomber victime de ce type d’escroquerie. L’une d’elles est l’utilisation d’une liste blanche. Ce dispositif permet aux titulaires d’un compte bancaire de communiquer à leur banque les créanciers qu’ils autorisent à effectuer des prélèvements. De la même manière, ils peuvent établir une liste noire pour interdire certains prélèvements.

Comment activer ces listes ?

Pour activer ces listes, il suffit d’accéder à son espace bancaire en ligne. Pour ajouter une entreprise, il est nécessaire d’indiquer son identifiant créancier Sepa (ICS) ou une référence unique de mandat (RUM). En plus de cela, il est également possible de fixer des plafonds de prélèvements pour les entités choisies. Il est recommandé de s’assurer que les listes sont à jour pour éviter les rejets de transactions.