Parier sur les valeurs familiales dans son contrat d’assurance vie : une stratégie gagnante ?
Découvrez comment miser sur les valeurs familiales dans votre contrat d'assurance-vie peut devenir le pari gagnant de votre stratégie financière !
Tl;dr
- Les actions d’entreprises familiales attirent les investisseurs.
- La gouvernance familiale assure une gestion prudente et résiliente.
- La France compte un grand nombre d’entreprises familiales cotées.
- L’investissement peut se faire via des Sicav ou des FCP.
Le nouvel attrait des investisseurs pour les
entreprises familiales
Au milieu de la tourmente financière, un nouveau phare semble éclairer les investisseurs : les entreprises familiales cotées en Bourse. Selon Dorian Abadie, analyste OPCVM & Bourse chez Meilleurtaux, ces entreprises présentent une « vision à long terme qui favorise généralement une gestion prudente », permettant ainsi une certaine résilience face aux tempêtes boursières.
Qu’entend-on par entreprise familiale ?
La définition d’une entreprise familiale peut prêter à confusion. Pour clarifier les choses, Ivan Bouillot, gérant actions à la Banque de Luxembourg Investments, précise quelques critères essentiels. Il suggère qu’une famille doit posséder « un minimum de 25% des droits de vote » pour influencer les décisions de gestion. De plus, « le montant de la participation de la famille au capital de la société doit représenter une part significative de son patrimoine », ajoute-t-il.
Un choix d’investissement riche en France
Les entreprises familiales ne sont pas rares sur les places boursières françaises, au contraire. De nombreux secteurs, que ce soit l’industrie, le luxe, les biens de consommation ou les services aux consommateurs, comptent des entreprises familiales notables. Parmi les plus célèbres, citons Bonduelle, Hermès, Kering, L’Oréal, LVMH, Michelin, Pernod Ricard, Seb ou encore Sodexo. Selon une étude d’UBS, leur performance boursière serait supérieure de 1,5% à 2% à celle des autres entreprises.
Investir dans ces valeurs : une question de compétences
Investir dans ces entreprises nécessite toutefois une certaine expertise en matière d’analyse financière. Pour augmenter leurs chances de succès, certains épargnants optent pour la délégation de la gestion de leur portefeuille à des professionnels. Ils peuvent investir via une Sicav (Sociétés d’investissement à capital variable) ou un fonds commun de placement (FCP), spécialisé sur cette thématique.
L’avis de la rédaction
Le secteur des entreprises familiales cotées offre un attrait indéniable pour les investisseurs. Elles semblent apporter cette touche d’humanité si souvent absente du monde impitoyable de la finance. Toutefois, l’investissement nécessite une analyse minutieuse et une compréhension approfondie du fonctionnement de ces entreprises. Il est donc essentiel de bien s’informer et de se faire accompagner par des professionnels pour naviguer dans ces eaux parfois tumultueuses.