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Des sites de trading dans le collimateur pour de multiples escroqueries

Actualité > Rachat de crédit
Par Nathalie Balbin,  publié le 1 avril 2016 à 1h39, modifié le 2 avril 2020 à 19h24.

Les Français tentent parfois d’arrondir les fins de mois avec différentes solutions d’épargne. Le trading s’est développé ces dernières années, les internautes ont donc plongé dans ce marché qui est rythmé par quelques escroqueries.

Une enquête pour stopper les arnaques du trading

Sur internet, elles sont multiples et malheureusement les internautes sont les premières victimes. Ces dernières sont de plus en plus nombreuses, car un domaine se dessine comme un véritable piège. Le trading a fait perdre des dizaines de millions d’euros aux épargnants selon une enquête dirigée par l’AMF, l’ACPR et la DGCCRF qui a en parallèle pointé du doigt les infractions pour le rachat de crédit. L’Autorité des Marchés Financiers revient souvent sur le devant de la scène pour avertir le plus possible les Français, mais ils tombent tout de même dans les divers pièges tendus. Il est important de noter que tous les sites français ou anglais ne sont pas les seuls à proposer des solutions. De ce fait, ceux provenant d’Israël par exemple ne bénéficient pas d’une régulation rigoureuse, cela laisse ainsi la porte à toutes les fraudes.

Les diverses escroqueries utilisées par les sites de trading

Ces sociétés qui ne sont pas européennes mettent en place des techniques agressives pour vendre au plus vite des actions ou vous inciter à miser de l’argent. La plupart du temps, les sommes engagées sont bien plus importantes que les gains enregistrés. L’AMF a pu noter que des entreprises mettaient même en jeu des techniques de harcèlement via une ligne téléphonique. Un interlocuteur tente par tous les moyens de vous faire tomber dans son piège. Il peut vouloir un seul virement et, parfois, ce sont les numéros de la carte bancaire qui sont demandés avec une réelle insistance. L’Assemblée nationale tente de mettre un terme à ces arnaques qui ont coûté des milliards d’euros aux Français.

4 milliards d’euros ont été perdus ces six dernières années

La loi Sapin 2 s’attaque directement à ces sites de trading notamment en mettant un terme à ces publicités intempestives et/ou mensongères. L’enquête a tout de même permis de révéler que ce sont 4 milliards d’euros qui ont été perdus par les épargnants depuis 2010. Certains sites ont même des liens avec des marchés illégaux. La criminalité organisée n’est pas rare dans ce milieu, des personnes tentent de blanchir de l’argent ou d’enregistrer des virements sans pour autant bénéficier d’un véritable site de trading. Les escrocs se cachent donc de partout, les amateurs, et même les experts doivent passer par des réseaux fiables et régulés.

Communiqués de presse – AMF

Forex, options binaires et arnaques financières en ligne : L’AMF, le Parquet de Paris, la DGCCRF et l’ACPR se mobilisent

A la faveur d’un contexte de crise et d’une large diffusion sur Internet, le grand public est de plus en plus touché par des offres d’investissement ou de crédit frauduleuses. Face à ce fléau générant des pertes considérables, 4 institutions s’engagent pour dénoncer ces pratiques, en limiter les effets par de nombreuses actions coordonnées et prévenir les particuliers. A l’occasion d’une conférence de presse commune, elles font le point sur l’ampleur alarmante du phénomène et en appellent à une nécessaire prise de conscience du public.

Forex, options binaires, biens atypiques, arnaques au crédit, faux comptes d’épargne : l’illusion de l’argent facile…

Miser sur le Forex ou trader via des options binaires, investir dans des terres rares ou des métaux précieux : les propositions d’investissement visant le grand public sur Internet sont multiples. Le trading hautement spéculatif en constitue l’exemple le plus massif et préoccupant. De multiples publicités, diffusées sur des sites à forte audience et ciblant le plus grand nombre, vantent des promesses irréalistes de rendement : derrière ces accroches commerciales, opèrent très souvent des sociétés aux pratiques douteuses, voire illégales.

D’autres types d’arnaques fondées sur des usurpations d’identité (par exemple de l’ACPR, de la Commission des sanctions ou de la Banque de France) se développent également fortement. Destinées à tromper le public en affichant de faux logos ou accréditations, ces offres prétendent aider les particuliers à recouvrer des pertes subies sur des sites de trading ou à rapatrier des sommes soi-disant séquestrées dans un pays tiers.

De fausses propositions de crédit avec demandes de versement de fonds préalables peuvent être aussi faites à des personnes ayant des difficultés à obtenir des financements.

… et des impacts considérables

Alertées depuis plusieurs années et constatant une expansion du phénomène, quatre institutions dressent un bilan chiffré sans appel du danger que constitue ce phénomène :
– 4 sites non autorisés répertoriés en 2010, 360 à ce jour(1) sur les listes noires publiées par l’ACPR et l’AMF,
– 64 réclamations auprès de l’AMF en 2010 contre 1656 en 2015,
– 12% des demandes reçues par l’ACPR en 2015 contre 4% en 2014,
– 41 % des 14 500 appels relatifs à la bourse et les produits financiers en 2015 de la plateforme Assurance Banque Epargne Info Service (ACPR, Banque de France et AMF),
– 44 % des nouvelles publicités sur internet sur les placements financiers en 2015 sont des publicités pour le trading très spéculatif,
– Côté AMF, 16 dossiers de médiation en 2011 contre 139 en 2015 (sites agréés),
– 75 plaintes traitées par la DGCCRF en 2015.

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